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諾亞控股任命加拿大分公司CEO,國際化布局再上臺階

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【字體: 2017-08-10來源:諾亞財富 作者:賈雅楠 訪問量:379

近日,諾亞控股正式任命張璨(Ivy Zhang)擔任加拿大分公司CEO。作為諾亞在加拿大市場的開拓者,張璨帶著對財富管理事業的熱愛,描述了加拿大分公司的未來愿景和她的期待。

諾亞控股任命加拿大分公司CEO,國際化布局再上臺階

張璨

曾就職于加拿大金融集團Power Financial旗下針對個人客戶的Investors Group(顯達金融),從事高凈值客戶的財富管理和傳承工作。此前曾在若干跨國公司擔任總經理、戰略規劃總監、咨詢顧問等職,在企業并購整合、戰略、營銷銷售等方面經驗豐富。對中國和加拿大財富管理市場都有深入了解。


 

我愿意和諾亞一起,在未來的幾十年里,見證和參與中國金融和財富管理行業的成長,幫助諾亞客戶實現富而有愛的人生夢想。

——張璨

第一次聽到“諾亞財富”的名字,張璨是通過自己的客戶,這位客戶也是諾亞的客戶。“諾亞的產品很有特色,對客戶也很真誠,在中國的口碑很好。”客戶的這些評價,讓她對這家國內領先的財富管理機構留下了好感,也充滿了好奇。

 

機緣巧合的是,諾亞加拿大分公司籌備時,也找到了她。于是一切都順理成章,今年7月,諾亞控股任命張璨為加拿大分公司CEO。

 

張璨說:“諾亞是一家有自己獨特價值觀和文化基因的公司,對財富管理行業有長遠的堅持和獨特的理解,這都是吸引我最終選擇加入諾亞的原因。”


為什么是加拿大?


設立加拿大分公司,是諾亞國際化布局中的重要一步。此前,諾亞已在美國、歐洲等地開設分公司。

 

諾亞加拿大分公司之前做了一個簡單的市場問卷調研,參與調研人員包括國內外諾亞會員和非會員高凈值人士,尤其是諾亞高凈值黑卡客戶。

 

結果顯示,87.5%的被調研者想要了解加拿大的投資市場,79.17%的被調研者想要了解加拿大稅收政策相關信息,超過90%的被調研者希望和諾亞加拿大團隊保持聯系,且留下了確定的聯系方式。

 

 “諾亞控股致力于成為服務全球華人的綜合金融服務平臺,諾亞加拿大分公司的成立,是實現這一戰略的重要步驟。我們希望諾亞加拿大能夠服務在加拿大市場的華人,成為他們未來二十年投資的首選平臺,通過整合諾亞全球的資源,更好地支持客戶的全球資產配置需求。”張璨說。

 

諾亞加拿大分公司的定位非常明確,就是服務海外華人高凈值客戶,而張璨之前的主要工作,就是在服務這個群體。

 

這個群體可以分為兩類:一是1970年代后移民加拿大的中國人,包括來自中國大陸、香港和臺灣的移民,他們已在加拿大落地生根。


這類客戶更關注亞洲市場的發展和投資機會,也能更好地評估亞洲尤其是中國的市場風險;

 

另一類是2000年后的從中國大陸到加拿大的投資移民,他們和國內仍然有非常緊密的聯系,并且在全球兩個以上的國家擁有資產。


這類客戶除了關注北美市場的投資機會,還有強烈的在全球范圍內配置資產的需求,希望對本地的商業規則、法律法規、稅務等有更多的了解。

 

此外,海外華人的二代基本已經大學畢業就業或創業了,在未來的5到10年,財富傳承方面的需求也會越來越大。張璨說,諾亞加拿大分公司也希望延續這種信任關系,幫助客戶在子女教育、財富傳承方面進行合理的規劃。


進軍加拿大,諾亞的優勢在哪里?


張璨曾就職的顯達金融成立于1926年,這是一家管理制度非常完善的金融公司。顯達金融的工作,讓她堅定了從事財富管理行業的信念,也讓她更清楚地認識到,中國人的財富管理最終應該由中國公司來主導。


“我們與這個行業共生共長,最理解華人客戶的需求。”張璨說。

  

當然,相對中國,加拿大的整個財富管理市場更為成熟,服務高凈值人群的渠道,主要是商業銀行為代表的綜合性金融機構,為客戶提供銀行、個人銀行、全業務證券投資等綜合性的金融服務。 

 

但是諾亞也有自己的優勢——在加拿大,個人高凈值客戶的資產配置中,另類投資的比重相對較小,同時,針對亞洲新興市場的投資產品也比較少。而這些正是諾亞最擅長的領域。

 

“諾亞對中國和亞洲市場的了解,對另類投資和未來投資機會的全面布局,靈活整合內部資源的能力,快速響應的機制等,都會讓其在和加拿大本地財富管理公司的競爭中,形成獨特的差異化優勢。”張璨說。

 

對于未來,張璨很有信心:“只要我們能深刻理解財富管理行業的特點,在風險的控制和規模發展中找到平衡,始終保持對市場的洞察力,始終以客戶為先,堅持我們的價值觀和信念,我們就一定能成功。”


財富管理要理解人,理解人與財富的關系


張璨非常熱愛財富管理這個行業,在顯達金融,她有個同事,已經在公司工作了44年,服務了客戶的三代。這是她所向往的:“能夠服務客戶三代,與客戶建立長久的信任關系,是一件特別美好的事。”

 

而服務三代客戶的美好愿景,恰恰也是諾亞的期許之一。如何才能獲得客戶如此的信任?張璨說,這需要三方面的特質:

 

首先,要對行業和市場有洞察力,了解在不同社會發展階段,財富增長的關鍵點在哪里。因為財富管理的核心還是要實現財富的保值增值,而資產增值如逆水行舟,不進則退,在今天的中國,它也是一個和時代機遇共生的過程。

 

其次,具備專業、系統化的知識結構。因為財富管理提供的不是單個產品,而是解決方案。以客戶的全球資產配置為例,這涉及到對不同國家和地區的投資、稅務、法律等各方面的了解,對財富顧問的知識結構都提出了更高的要求。

 

第三,可能也是最重要的,是對人的理解。財富管理,或者說一段持續三代的關系,核心是信任。這種信任是建立在對財富顧問的人品、性格、專業素養、工作習慣等諸多方面的考量。歸根到底,財富管理是一個與人打交道的工作,財富顧問要理解人,理解人與財富的關系。

 

不僅僅是財富管理,生長在中國,一直在外企工作,2010年后從中國大陸移民加拿大的張璨,在跨文化交流方面經驗豐富,也一直希望能夠擔當中加兩國在商業和文化溝通的橋梁。

 

她熱心公益,尤其是教育事業。移民加拿大后,她加入到加拿大宋慶齡兒童基金會,目前擔任基金會的董事和副總裁。基金會在中加兩地都資助了不少教育相關的項目。

 

在張璨生活的溫哥華西區,華人的比例非常高。張璨擔任了社區的captain, 參與籌辦很多社區活動,包括申請Canada150資金為社區建設流動圖書館、社區聚會、夏日燒烤、冬日圖書會等,幫助當地華人更好融入加拿大本地生活。

諾亞控股任命加拿大分公司CEO,國際化布局再上臺階

圖為張璨參加溫哥華西區的社區派對,張璨(左)作為社區的co-captain 和社區的Captain (右)一起籌辦了很多活動。

 

“很多客戶都希望能夠了解加拿大本地的商業環境,參與社區活動和公益事業,恰好我可以在這方面提供一些渠道和幫助。”張璨說。


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