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諾亞集團總裁林國灃接受《亞洲私人銀行家》專訪:追求高質量增長,而非量的驅動

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【字體: 2018-01-17來源:諾亞財富官微(ID:NoahGroup) 作者:諾亞財富官微(ID:NoahGroup) 訪問量:95

對于諾亞財富來說,2017年又是一個轉折點。公司擴大了國際業務范圍,建立了全球家族辦公室,成為國內第一家被標普評為投資級的獨立財富管理公司。與此同時,中國國內財富管理行業也發生了眾多變化。


2017年,諾亞也吸引了眾多國際媒體和投資機構目光。近期,《亞洲私人銀行家》總裁專訪系列邀請了高盛、瑞銀、摩根大通等全球知名私人銀行總裁進行訪談,諾亞財富是唯一受邀的中國財富管理機構。諾亞集團總裁林國灃向《亞洲私人銀行家》講述了諾亞2017年的業績以及2018年的業務和行業展望。



受訪嘉賓 | 林國灃(諾亞集團總裁)

采訪媒體 | 《亞洲私人銀行家》

諾亞集團總裁林國灃接受《亞洲私人銀行家》專訪:追求高質量增長,而非量的驅動

諾亞集團總裁 林國灃


諾亞財富2017年的表現、業務發展和戰略軌跡如何?


答:我們在2017年保持強勁增長,但同時,也從錯誤和成功中學習了很多。我們不斷提升業務質量,而不是依靠“蠻勁”——量驅動增長。我們2017年的成績,就標志著我們未來要帶領業務的方向。

 

首先,我們的收益質量明顯提高。 我們的產品更多樣化,不僅對于諾亞,對任何一個認真做財富管理的公司這都是一個重要的里程碑。

 

產品多樣化是由于客戶需求引發的,還是諾亞引導的?


答:這是我們非常有意識做出努力的結果:我們改善了前線的培養計劃,要求頂級私人銀行家必須證明他們可以更有效地配置產品,才可以進入公司的私人銀行家計劃。


關于我們2017年成果的第二點,值得關注的是,很多行業精英加入了我們的資產管理公司——歌斐資產,與馬暉洪,也就是歌斐資產首席投資官一起工作。 2017年,我們的想法是,不僅要進一步發展銷售平臺,還要有能力影響和積極參與整個價值鏈。


中國國內財富管理行業的現狀如何,財富管理行業的歷史和發展趨勢又如何?


答:我們看到,在過去的兩三年里,財富管理機構是盡可能多占領市場份額和擴大影響力。 對于諾亞來說,我們專注在以最安全的方式增長前線隊伍、規模和生產力。 當時市場競爭很激烈,但當時的市場是一片藍海——高凈值人士使用私人財富管理機構的滲透率大概在15-18%左右,而在美國是55-57%左右。

 

市場看到,不是所有的參與者都能有高質量的增長。 所以領先的財富管理機構都要在KYC、風險分析等環節引入嚴厲的規范制度。結果就是,我們看到了一些市場整合,市場參與者也在產品發行方面更加謹慎。


這個行業現在面臨的挑戰是,將不再能夠通過追求數量來增長。 您剛才說諾亞正在 “高質量”增長——那么您的具體戰略是什么?


答:諾亞管理層最近進行了一次重要的戰略會議,討論2018年及以后如何追求增長。 一些區域總經理告訴我,他們對2018年應該如何增長有些不確定。

 

所以我們著重于三個重要的主題。

 

一, 技術。 我們最近聘請了一位首席科技官,他曾作為第一位主要工程師就職于美國一個領先支付平臺,也曾是中國最大的零售電子商務網站之一的首席科技官。 他會為我們帶來兩件事情:1. 客戶信息運用。尤其是關于如何更好地了解客戶; 2. 線上平臺發展。我們想通過技術和應用將交易量提高到整體交易量的50-60%,這將有助于我們更好地理解客戶行為。

 

二,全球化。 我們最初擴展到香港,將它作為試驗地。 香港現在約有100名員工,約占集團業務的10%。今年,我們很快進入了美國、加拿大和澳大利亞市場,因為我們的許多客戶和這些國家有聯系。 我們剛剛在美國東海岸招聘了一個大型房地產團隊,在那里我們也同時覆蓋了對沖基金。 現在在美國,我們有抵押貸款、保險、財富管理、房地產和VC / PE業務。 而溫哥華和墨爾本辦公室更傾向于專注客戶服務。


三、專業性。是要提高專業化程度。 就銷量而言,我們一直處于快速增長模式,但我們希望確保未來的增長是在正確的資產配置下。 以前,如果投資信貸產品,那只是在房產信貸。 現在,我們鼓勵客戶投資到信貸組合產品,以減少風險。 我們也在通過提高理財師的專業性來追求高質量的成長。 我們在選拔和培訓方面也會更加嚴格,以確保我們保持在規定的標準之上。


您對加拿大和澳大利亞的計劃是什么?


答:最近在溫哥華,有客戶告訴我他們有很多現金存在銀行,但是通過我們投資到中國,他們會感到更放心。 值得注意的是,這些人中的一些人覺得與中國的成長故事“脫節”了,所以他們希望通過歌斐進入中國市場。 這種“被遺漏”的感覺是我沒有預料到的。


在您看來,這是否是一個比較近期的現象?


答:我們一直在談論中國走向世界,但這是全新的。 我們正在接觸的不僅是高凈值人群,還有美國的捐贈基金等機會,它們正在試圖擴大對中國的投資,但他們不確定來到這里與誰合作。


似乎在這里明顯遺漏了歐洲。


答:倫敦是我們部署投資團隊的重要地點,原因是資產類別與美國的不同(例如,困境,信貸等)。 至于其他地點,我們正在考慮新加坡。 新加坡對于私人銀行業務來說是相當獨特的,因為法規對行業相對友好。客戶喜歡新加坡, 因為希望讓資產更加自由的配置。


諾亞最近成立的全球家族辦公室(GFO)如何與這些戰略離岸中心互動如何?


答:我們現在正在籌建家族辦公室聯盟。 我們在過程中發現,許多客戶不希望只是給我們一部分資金。他們希望與其他財富和需求水平相似的家族,在私密的環境中討論有關遺產規劃和財富傳承的問題。 目前聯盟已有大約80個家族在冊。


諾亞控股執行總裁林國灃先生的分享全面涵蓋了2018年中國金融理財市場的發展趨勢,為我們帶來了良多啟發。邁入嶄新的2018年,諾亞財富也面臨著全新的挑戰和機遇,在新時代的背景下,諾亞財富將繼續堅持從客戶的立場出發,用獨立客觀的角度,為高凈值客戶提供海內外各類型金融投資產品的專業篩選、資產配置及投資組合管理等綜合金融服務。


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